Intesa Sanpaolo | |
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El rascacielos Intesa Sanpaolo en Turín , sede del banco | |
Estado | Italia |
Formulario de empresa | Sociedad Anónima |
Bolsas de valores | Bolsa Italiana : ISP |
ES EN | IT0000072618 |
Base | 1 de enero de 2007 en Turín |
Fundado por | |
Sede | Turín [1] |
Gente clave |
|
Sector | Bancario |
productos | Servicios financieros |
Ingresos | 20.790 millones de euros (2021) |
Lngresos netos | 4.185 millones de euros ( 2021) |
Empleados | 91.478 (2019) |
Eslogan | "Compartiendo ideas" |
Sitio web | www.intesasasanpaolo.com/ |
Intesa Sanpaolo SpA es una institución bancaria italiana activa desde el 1 de enero de 2007 , nacida de la fusión entre Banca Intesa SpA y Sanpaolo IMI SpA . Tiene su sede social y administrativa en la ciudad de Turín y una oficina secundaria en la ciudad de Milán . Sus orígenes se remontan a 1563 con la fundación del Instituto Bancario San Paolo en Turín .
El banco es el grupo bancario líder en Italia por número de sucursales y por cuota de mercado, y también forma parte de la cesta del índice FTSE MIB , que cotiza en la Bolsa de Milán . Las acciones forman parte del índice Euro Stoxx 50 y de los bancos Euro Stoxx 50. En 2021 alcanzó una facturación de 20.790 millones de euros. [3]
El Instituto Bancario San Paolo de Turín fue fundado en 1563 por la Compagnia di San Paolo . En 1998 se fusionó con el Instituto Italiano Mobiliar (propietario de Fideuram ) para dar vida a Sanpaolo IMI .
En 1982 el Banco Ambrosiano se vio desbordado por las vicisitudes de Roberto Calvi y fue puesto en liquidación. Los cuatro bancos privados y tres públicos que asumen la OPA, por recomendación del Ministro del Tesoro Nino Andreatta y del Gobernador del Banco de Italia Carlo Azeglio Ciampi , confían el liderazgo de la institución a Giovanni Bazoli , quien se convierte en su Presidente, al frente la reconstrucción y relanzamiento del instituto; el banco toma el nombre de Nuovo Banco Ambrosiano.
A finales de 1989 tuvo lugar la primera fusión de dos grandes bancos en Italia. El Nuovo Banco Ambrosiano y la filial Banca Cattolica del Veneto se fusionan para crear el Banco Ambrosiano Veneto. Su red comercial se extiende tanto en el norte de Italia, con la adquisición de la Banca di Trento y Bolzano, como en las zonas del sur, mediante la compra e incorporación de sociedades locales: Banca Vallone, Citibank Italia, Sicilian Banking Company y el Banco Mexicano. En 1997 Banco Ambroveneto procedió a la compra de Cariplo, también repartida por el territorio, realizando una operación de privatización del sector bancario. Banca Intesa nació de la integración entre los dos grupos bancarios. Durante 1998, Banca Intesa adquirió Cassa di Risparmio di Parma y Piacenza y Banca Popolare Friuladria. En 1999 Banca Intesa adquirió el control del Banco Comercial Italiano .
La fusión entre los dos bancos Sanpaolo IMI y Banca Intesa , anunciada en agosto de 2006, se materializó luego en diciembre del mismo año, con efectos a partir del 1 de enero de 2007, mediante una fusión por incorporación de Sanpaolo IMI a Banca Intesa con un cambio simultáneo de empresa en Intesa Sanpaolo SpA La nueva empresa bancaria adoptó inicialmente el modelo de gobierno dual , un sistema de derivación germánica, introducido con la reforma de la ley de sociedades de 2003 , que contempla la co-presencia de un consejo de supervisión (que ejerce muchos poderes tradicionalmente reservados para la junta de accionistas) y un consejo de administración. En abril de 2016 cambió al sistema de un solo nivel .
Tras esta fusión, por motivos antimonopolio , Intesa Sanpaolo transfirió el control de los bancos minoristas Cariparma y FriulAdria (654 sucursales en total) a Crédit Agricole SA , antiguo accionista de Intesa Sanpaolo (con un 18%) desde 1990 ( Banco Ambrosiano ). También tras la fusión entre Sanpaolo e Intesa, Banca Intesa disolvió la empresa conjunta con Crédit Agricole Caam Sgr ( Crédito Agricole Asset Management Sgr) al recomprar el 65% de Nextra Investment Management, que se vendió a los franceses en diciembre de 2005.
En 2008 se completó la OPA al precio de 6,735 por acción con la Cassa di Risparmio di Firenze , que posteriormente fue excluida de cotización.
En 2010 Intesa Sanpaolo superó la prueba de resistencia realizada por el Comité de Supervisores Bancarios Europeos (CEBS). La prueba analizó la fortaleza financiera de las instituciones bancarias para verificar la resistencia a las crisis. [4]
En octubre de 2010, Intesa Sanpaolo adquirió el 79% de Banca Monte Parma , con una inversión máxima global de aproximadamente 230 millones de euros [5] ; la integración entró en funcionamiento en febrero de 2012.
En 2011, la Cassa di Risparmio della Spezia (CARISPE) fue vendida al Grupo Crédit Agricole Italia .
En noviembre de 2012, la Cassa di Risparmio di Terni y Narni , la Cassa di Risparmio Città di Castello y la Cassa di Risparmio di Foligno se fusionaron mediante la incorporación
El 15 de abril de 2013, la Banca dell'Adriatico se fusionó por incorporación a la Cassa di Risparmio di Ascoli Piceno , creando un nuevo banco local que conserva el nombre de Banca dell'Adriatico, con domicilio social en Ascoli Piceno .
En noviembre de 2014, la Cassa di Risparmio di Venezia y la Banca di Credito Sardo se fusionaron en Intesa Sanpaolo.
El 20 de julio de 2015, Banca di Trento e Bolzano (Bank für Trient und Bozen) y Banca Monte Parma se fusionaron en Intesa Sanpaolo.
El 23 de noviembre de 2015 , Cassa di Risparmio de la provincia de Viterbo , Cassa di Risparmio di Rieti y Cassa di Risparmio di Civitavecchia se fusionaron por incorporación a Intesa Sanpaolo.
El 16 de mayo de 2016, Banca dell'Adriatico se fusionó por incorporación en Intesa Sanpaolo.
El 21 de noviembre de 2016 Casse di Risparmio dell'Umbria se fusiona por incorporación a Intesa Sanpaolo.
En diciembre de 2016 adquirió el 90% de las acciones de Banca ITB, de la que ya ostentaba el 10% restante, por un precio de 153 millones de euros, y que pasará a denominarse Banca 5 .
El 26 de junio de 2017, Intesa Sanpaolo adquiere Veneto Banca y Banca Popolare di Vicenza , al precio simbólico de 50 céntimos de euro para cada uno de los dos bancos. Los préstamos morosos , que serán transferidos a una empresa pública, están excluidos de la venta de la empresa. Con la adquisición, recibe 3.500 millones de euros del gobierno italiano para compensar el impacto en los ratios de capital derivado de la adquisición de los activos de Veneto Banca y Banca Popolare di Vicenza .
En noviembre de 2017 vende la totalidad de la participación accionarial (50%) de Allfunds Bank que ostentaba a través de la filial Eurizon Capital Sgr. Los compradores, los fondos de capital privado Hellman & Friedman y GIC (fondo soberano de Singapur) pagaron 930 millones de euros en efectivo. Esto supone para Intesa Sanpaolo una plusvalía de 800 millones que permitirá alcanzar el objetivo de 3.400 millones en dividendos para 2017. [6] En diciembre de 2017 vende Infogroup a Ingeniería . [7]
En marzo de 2018, Intesa Sanpaolo se fusionó con Banca Nuova SpA (antigua filial de Banca Popolare di Vicenza ).
El 23 de julio de 2018 fusionó Cassa di Risparmio del Veneto SpA y Cassa di Risparmio del Friuli-Venezia Giulia SpA (anteriormente "Friulcassa").
El 26 de noviembre de 2018, fusionó Cassa dei Risparmi di Forlì y della Romagna SpA (o Cariromagna) y Banco di Napoli SpA .
El 7 de agosto de 2018, las acciones de ahorro de Intesa Sanpaolo se convierten en acciones ordinarias a razón de 1,04 acciones ordinarias por cada acción de ahorro poseída.
El 25 de febrero de 2019, fusionó Banca CR Firenze SpA , Cassa di Risparmio en Bologna SpA y Cassa di Risparmio di Pistoia e della Lucchesia SpA.
El 27 de mayo de 2019 se fusionó con Banca Apulia SpA y Banca Prossima SpA.
El 17 de febrero de 2020, Carlo Messina anunció inesperadamente el lanzamiento de una OPS (oferta pública de intercambio) voluntaria por valor de 4.900 millones de euros hacia UBI Banca que preveía la entrega de 17 acciones de Intesa Sanpaolo por cada 10 acciones de UBI Banca de nueva emisión con una prima de 27,6% respecto a la cotización en bolsa del viernes 14 de febrero. Además, el 27 de abril de 2020 Intesa, que tiene acceso a tres millones de clientes UBI, obtuvo de la junta extraordinaria de accionistas la aprobación de una ampliación de capital en apoyo de la OPS. [8] [9]
La operación es compleja ya que, para prevenir posibles problemas con la Autoridad de Defensa de la Competencia, involucra a otras empresas. UnipolSai ya ha llegado a un acuerdo para hacerse cargo de las ramas de negocio de las aseguradoras Banca Assurance Popolari, Lombardia Vita y Aviva Italia, propiedad de UBI. El grupo asegurador boloñés apoyó la ampliación de capital social de 802,26 millones de euros de BPER Banca , el banco emiliano del que es primer accionista con un 19,9%. A su vez, BPER ya ha firmado un contrato con Intesa que prevé la compra de 532 sucursales UBI con aproximadamente 1,2 millones de clientes, de los cuales aproximadamente la mitad en Lombardía. En julio de 2020, la autoridad antimonopolio ordenó a Intesa vender la mayor cantidad de sucursales propias, en caso de que la oferta pública de suscripción no alcance el 67% de las acciones. [10] La transacción, que obtuvo la aprobación de varias autoridades italianas y europeas, condujo a la exclusión de UBI y prevé la fusión entre los dos bancos. [8]
Posteriormente se añade a la oferta un pago en efectivo de 0,57 € por cada acción de UBI entregada, convirtiéndose así en una oferta pública de adquisición.
La venta está prevista para finales de 2020, con el objetivo de cerrar los estados financieros en abril de 2021, presentando una entidad de crédito en el séptimo lugar de Europa por tamaño, con un valor de activos bajo gestión de 1,1 billones, préstamos por 460.000 millones y ganancias por cinco. [11]
La oferta finaliza el 30 de julio de 2020 con la consecución del 91,0149% del capital de UBI. Por tanto, superado el 90% del capital social, se han iniciado los procedimientos de exclusión que han llevado a Intesa Sanpaolo a convertirse en accionista único de UBI Banca. [12]
Intesa debe completar la venta de 500 agencias dentro de los seis meses posteriores a la finalización de la fusión. [13]
La exclusiónEl 5 de octubre siguiente, Intesa Sanpaolo resolvió el procedimiento conjunto para ejercer el derecho de compra y al mismo tiempo cumplir la obligación de compra de las acciones ordinarias en circulación de UBI Banca no detentadas, tras la conclusión de la OPA voluntaria que promovió el 6 de marzo de 2020 sobre las acciones de UBI Banca.
En consecuencia, Borsa Italiana ordenó la exclusión de negociación de las acciones de UBI Banca de la MTA, a partir del 5 de octubre de 2020.
Venta de sucursalesEl 12 de noviembre de 2020 concluyó la primera de las dos negociaciones solicitadas por la Autoridad de Defensa de la Competencia para la venta de 620 oficinas a BPER Banca; a las 486 sucursales con autonomía contable, se sumaron 134 puntos operativos con operaciones limitadas, sin autonomía contable. La segunda negociación, finalizada el 15 de enero de 2021, condujo a la venta de una unidad de negocio de UBI consistente en la venta de 26 sucursales (17 sucursales y 9 puntos operativos), ubicadas en Abruzzo, Basilicata, Calabria y Molise, a Banca Popolare de Puglia y Basilicata . [14] [15] [16] [17] Hay un total de 646 agencias: 613 de la red UBI (472 sucursales y 141 puntos operativos) y 33 pertenecientes a Intesa Sanpaolo (31 sucursales y 2 puntos operativos, todas en Lombardía ).
El Grupo Intesa Sanpaolo es el mayor grupo bancario de Italia, con 13,5 millones de clientes y aproximadamente 4.700 sucursales [18] , y uno de los mayores de la zona euro , donde figura entre los veinte primeros.
A 31 de diciembre de 2019, el Grupo Intesa Sanpaolo tiene activos totales por 816.012 millones de euros, préstamos a la clientela por 395.229 millones de euros, depósitos bancarios directos por 425.512 millones de euros y depósitos directos de seguros y reservas técnicas por 165.838 millones de euros.
Además, el Grupo está presente en el extranjero con aproximadamente 1.000 oficinas y 7,2 millones de clientes. Se encuentra entre los principales grupos bancarios de varios países de Europa Central y del Este y de Oriente Medio y Norte de África gracias a sus filiales locales [19] .
Las actividades del grupo se dividen en 7 unidades de negocio : [20]
En Italia, el negocio de Intesa Sanpaolo se divide según el proyecto "Banca dei Territori" [22] en los siguientes bancos:
IWBank Private Investments ( IWBank SpA [23] [24] [25] ) es el banco online especializado en la gestión de inversiones de particulares y familias, nacido de la integración entre IW Bank y UBI Banca Private Investment, la red de promotores de la Grupo, el 25 de mayo de 2015.
Operando como un servicio comercial de @Imiweb Sim desde 1999, se transformó en un banco del grupo Sanpaolo IMI en 2001 (banco Imiweb). A lo largo de los años, el control del banco ha pasado del entonces SanPaolo IMI (2003) a Centrobanca (grupo UBI Banca) y a la dirección de IWBank, hasta pasar a ser 100% propiedad de UBI Banca en 2011.
En agosto de 2014 se aprobó el lanzamiento del proyecto de integración con UBI Banca Private Investment, que dio lugar a la constitución de IWBank Private Investments. En 2020, IWBank fue el tercer operador en Italia por volumen negociado con una participación del 11,82%; [26] La oferta incluye servicios de asesoría de inversiones, planificación financiera, comercio y banca en línea .
El 14 de febrero de 2022 se enajenó IWBank Private Investments y se incorporó por incorporación al ya activo Fideuram , banco también del grupo Intesa Sanpaolo.
PrestitaliaPrestitalia es un intermediario financiero de crédito al consumo fundado en 1998. En 2007 UBI Banca entró en el capital social y lo adquirió por última vez en 2010. Desde agosto de 2020, la empresa forma parte del grupo Intesa Sanpaolo [27] .
Intesa Sanpaolo está presente en el mundo con sucursales, oficinas de representación y corporativos:
Además, el Grupo controla directamente varios bancos extranjeros, especialmente en el área de Centro Europa del Este y Mediterráneo, que garantizan una red de más de 1.075 sucursales y aproximadamente 7,8 millones de clientes gestionados por los bancos extranjeros del grupo, operando en 11 países en retail y banca comercial . [29] La fortaleza del grupo en estas áreas radica en su control de una red bancaria fuertemente arraigada localmente, con muchos bancos con una participación de mercado significativa.
A partir del 4 de agosto de 2020, el capital social suscrito y desembolsado es igual a 9.997.913.905,72 euros, dividido en 19.264.057.070 acciones ordinarias sin expresión de valor nominal.
A partir del 9 de abril de 2021, la estructura accionaria se integra de la siguiente manera (titulares de acciones superiores al 1%): [30] [31]
Accionista | Acciones ordinarias | % de propiedad |
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Compañía de San Paolo | 1 188 947 304 | 6.119% |
Roca Negra | 972 416 733 | 5.005% |
Fundación Cariplo | 767 029 267 | 3.948% |
Banco de Noruega | 408 812 789 | 2.104% |
Fundación Caríparo | 347 111 188 | 1,786% |
Fundación CR Florencia | 327 138 747 | 1.684% |
Fundación Carisbo | 243 955 012 | 1.256% |
JPMorgan Chase & Co. | 223 039 715 | 1.148% |
Mercado | 19 430 463 305 | 76.950% |
El modelo de gobierno de Intesa Sanpaolo se basa en un sistema de un solo nivel , caracterizado por la presencia de un directorio encargado de la supervisión estratégica y las actividades de supervisión, esta última ejercida por el Comité de Control de Gestión.
El banco adoptó este modelo en abril de 2016 en sustitución del anterior sistema de administración y control de dos niveles , en el que se separan las funciones de control y dirección estratégica, ejercidas por la Superintendencia, y las de gestión de la empresa social, ejercidas por la Gerencia. Junta. [32]
Miembros del consejo de administración para los ejercicios 2016 - 2017 - 2018 [33]
Carga | Nombre de pila |
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Presidente | Gian Maria Gros-Pietro |
Vicepresidente (independiente) | Pablo Andrea Colombo |
Consejero Delegado y Director General | Carlos Mesina |
Consejero | bruno picca |
Director (independiente) | Rossella Locatelli |
Consejero | Juan Costa |
Director (independiente) | livia pomodoro |
Director (independiente) | Giovanni Gorno Tempini |
Director (independiente) | giorgina gallo |
Consejero | Franco Ceruti |
Director (independiente) | Gianfranco Carbonato |
Director (independiente) | francesca cornelli |
Director (independiente) | Daniele Zamboni |
Director (independiente) | María Mazzarella |
Director (independiente) | María Cristina Zoppo |
Director (independiente) | Edoardo Gaffeo |
Director (independiente) | Milena Teresa Motta |
Presidente del Comité de Control de Gestión (independiente) | Marco Mangiagalli |
Director (independiente) | Alberto María Pisani |
La siguiente es la tabla comparativa de los datos financieros consolidados del Grupo Intesa Sanpaolo en los últimos años. [34] [35]
Año | Margen neto de explotación (en millones de €) |
Beneficio del ejercicio (en millones de €) |
Activos totales (en millones de €) |
Patrimonio (en millones de €) |
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2019 | 18 083 | 4 182 | 816 102 | 55 968 |
2018 | 17 875 | 4 050 | 787 721 | 54 015 |
2017 | 17 177 | 7 316 [36] | 796 861 | 56 205 |
2016 | 16 929 | 3 111 | 725 100 | 48 911 |
2015 | 17 149 | 2 739 | 676 568 | 47 776 |
2014 | 16 828 | 1 251 | 647 343 | 44 683 |
2013 | 16 295 | −4 550 | 626 283 | 44 515 |
2012 | 17 881 | 1 605 | 673 582 | 49 320 |
2011 | 16 785 | −8 190 | 639 221 | 47 040 |
2010 | 16 529 | 2 705 | 657 025 | 53 533 |
2009 | 17 480 | 2 805 | 624 844 | 52 681 |
2008 | 18 157 | 2 533 | 636 133 | 48 954 |
2007 | 18 008 | 7 250 | 605 401 | 51 558 |
Intesa Sanpaolo fue el principal patrocinador oficial de CONI para el trienio olímpico 2012-2014. [37]
En 2009 lanzó el proyecto PerFiducia , con el que financió la producción de una serie de cortometrajes sobre el tema de la confianza (ahora en su cuarta edición en 2012). El Banco contribuyó a la producción del cortometraje Baggage del ganador del Oscar Danis Tanović . Intesa Sanpaolo, que tiene su sede en Turín, patrocinó el Festival de Cine de Turín . Su filial Mediocredito Italiano ha dedicado un Desk especializado ( Media & Entertainment ) para apoyar a las empresas cinematográficas, que en 3 años ha desembolsado más de 200 millones de euros hasta la fecha para apoyar la producción y distribución de obras cinematográficas y televisivas [38] .
En 2010 (de acuerdo con la nueva normativa del Crédito Fiscal Externo ) Intesa Sanpaolo invirtió directamente en la producción de obras cinematográficas individuales, participando (2,5 millones de euros) en la producción de la película This Must Be the Place de Paolo Sorrentino . En 2011, ISP invirtió (un total de 2,5 millones de euros) en películas:
El patrimonio artístico de Intesa Sanpaolo está ligado a la historia y tradición de mecenazgo de los distintos bancos que lo componen.
El patrimonio ahora está organizado en museos y centros culturales llamados “Gallerie d'Italia” [39] : las Galerías del Palacio Leoni Montanari en Vicenza, que albergan íconos rusos y pintura veneciana del siglo XVIII; las Galerías del Palacio Zevallos Stigliano en Nápoles, que albergan el Martirio de Santa Úrsula de Caravaggio; las Galerías de la Piazza Scala de Milán, que presentan obras de los siglos XIX y XX.
Intesa Sanpaolo también es muy activa en la organización de eventos culturales y artísticos.
Desde hace varios años, el mundo de las finanzas ha estado en el centro de las discusiones sobre el tema del cambio climático. De hecho, las instituciones financieras son necesarias para el desarrollo de proyectos relacionados con la extracción, transporte y combustión de gas, petróleo y carbón, entre los principales culpables de las emisiones de gases de efecto invernadero que alteran el clima.
Desde la entrada en vigor del Acuerdo de París hasta hoy, los principales bancos mundiales han concedido préstamos al sector de los combustibles fósiles por hasta 3,8 billones de dólares.
Intesa Sanpaolo, según la edición de 2021 de "Banking on Climate Chaos" [40] , destinó - entre 2016 y 2020 - 13.700 millones de dólares a la industria fósil, la mayoría de los cuales a empresas que están expandiendo sus negocios en el petróleo y sector del gas como la italiana Eni o la estadounidense ExxonMobil.
Entre estas inversiones también hay algunos proyectos particularmente "problemáticos", porque son presagios de un gran impacto ambiental y climático, como los proyectos de Eni y Equinor en el Mar de Barents, dentro del Círculo Polar Ártico, y los de Novatek y Total. en la península de Gydan, en el Ártico ruso, que corren el riesgo de provocar derrames de petróleo y metano, además de acelerar el deshielo cada vez más rápido del permafrost.
La posición del grupo bancario de Turín también es muy delicada porque tiene una estrategia que no está en línea con el Acuerdo de París sobre el clima, carece de la publicación de las emisiones de CO 2 asociadas a sus préstamos y no ha asumido ningún compromiso concreto con con respecto al sector del petróleo y el gas . En cambio, otros bancos europeos [40] han implementado políticas en los últimos años tanto en el sector del carbón como en otros combustibles fósiles (gas y petróleo).
Desde hace algunos años, Intesa Sanpaolo también ha estado en el centro de las campañas de varias asociaciones y movimientos ambientales italianos e internacionales, que piden al grupo de Turín que tome medidas ambiciosas para detener el flujo de dinero [41] hacia el sector de los combustibles fósiles y las empresas que forman parte de este sector.